Внешэкономбанк (ВЭБ) ведет переговоры о получении рефинансирования в ЦБ, сообщил зампред госкорпорации Александр Иванов. Банк рассчитывает привлекать деньги от регулятора под инвестпроекты, кредиты экспортерам и даже нерыночные активы. В первую очередь ВЭБ обсуждает вариант с кредитами под инвестиционные проекты, которые обеспечены, например, государственной гарантией, сказал Иванов. Но также предлагает «посмотреть» и на рефинансирование кредитов экспортерам, и даже под положение ЦБ 312-П (под залог нерыночных активов), сообщил он.
Переговоры с ЦБ находятся в начальной стадии, отметил Иванов. Даже если они увенчаются успехом, получать банковскую лицензию ВЭБ не планирует. Банк развития, по словам Иванова, ждет, что в нормативные документы ЦБ, регламентирующие доступ к рефинансированию, будут внесены изменения, позволяющие госкорпорации привлекать деньги от регулятора.
Достаточность капитала у ВЭБа по-прежнему выше 10% (минимально допустимый уровень. - «Ведомости»), но, чтобы наращивать портфель, нужен новый капитал, объяснил он. Фондироваться можно либо на локальных рынках, либо - в силу обстоятельств - на азиатских рынках, либо за счет бюджета и ЦБ. На возможности бюджета рассчитывать не приходится. Долгие переговоры о докапитализации ВЭБа в конце 2013 г. закончились тем, что правительство согласилось конвертировать депозиты ФНБ в ВЭБе (около 200 млрд руб.) в капитал второго уровня. Несмотря на договоренности, этого до сих пор не произошло.
При этом потребность в капитале у госкорпорации выше. McKinsey в докладе о перспективах развития банка до 2020 г. оценивала, что ВЭБу необходимо привлечь в капитал в 2014-2016 гг. 400 млрд руб. - столько кредитов ВЭБ выдал на нерыночных условиях, рассказывали «Ведомостям» два федеральных чиновника. Если же правительство продолжит использовать ВЭБ как инструмент финансирования инфраструктурных проектов, на докапитализацию Банка развития к 2020 г. придется найти еще 700 млрд руб.
Деньги ВЭБу нужны уже сейчас. В конце апреля банку надо рефинансировать синдицированный кредит на $2,45 млрд, сказал Иванов, ВЭБ погасит свои обязательства, поскольку сейчас условия на рынке не самые лучшие, и в условиях политической неопределенности не все банки готовы участвовать в новом кредите. Формально европейские и американские банки не отказываются, но «не говорят ни да, ни нет», уточнил Иванов. Азиатские рынки смогут заменить ВЭБу европейские и американские, но произойдет это не быстро, добавил он. В январе - феврале этого года ВЭБ привлек три кредита на $956 млн на пять лет, говорится в отчете банка по МСФО.
Капитал ВЭБа за прошлый год увеличился на 8% до 576,9 млрд руб. Чистая прибыль госкорпорации по МСФО сократилась более чем вдвое - до 8,5 млрд руб. Кредитный портфель банка (после вычета резервов) за год увеличился на 23% до 1,847 трлн руб.
В 2014 г. у ВЭБа подходит срок погашения кредита только на $2,45 млрд, в 2015 г. - на $1,3 млрд, в 2016 г. - на $1,2 млрд, говорит аналитик Moody’s Светлана Павлова, т. е. в сумме банку было бы логично - исходя из его потребностей в рефинансировании на трехлетнем горизонте - постепенно привлекать у ЦБ от $2,5 млрд до $5 млрд. Впрочем, потребности банка могут быть и выше, если учитывать дальнейший рост кредитования экономики со стороны ВЭБа, добавляет она. В условиях оттока иностранного капитала из России и высокой потребности экономики в инвестициях это актуальный сценарий, замечает Павлова. В 2013 г. уже свыше 40% фондирования ВЭБа приходилось на рыночные источники, планомерный рост их доли вызывал обеспокоенность, говорит она: «Если теперь ВЭБ возьмет курс на снижение зависимости от рынка долгового капитала, это будет позитивная тенденция».
У ВЭБа в портфеле были и остаются крупные компании, работать с которыми удобно ЦБ, считает Павлова. По ее словам, инвестиционные проекты в принципе более рискованные, но регулятор понимает этот риск, раз готовит подобный механизм для рынка (см. врез).