Банк России с 17 апреля отозвал лицензию у махачкалинского банка «Каспий», сообщает пресс-служба ЦБ. Это решение регулятор объяснил тем, что организация нарушала законы о банковской деятельности, нормативы ЦБ и требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По оценке ЦБ на 1 апреля, КБ «Каспий» по величине активов занимал 856-е место в банковской системе России. Участником системы страхования вкладов банк не являлся. В банке назначена временная администрация.
«ООО «КБ “Каспий” проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности», - говорится в сообщении на сайте регулятора. ЦБ уточняет, что «Каспий» не выполнял требования закона о борьбе с отмыванием «в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также принятия мер по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации клиентов и идентификации их бенефициарных владельцев». При этом, по сведениям регулятора, банк проводил в больших объемах «сомнительные операции» с наличными. В 2013 г. общий объем таких операций превысил 550 млн руб., уточняет ЦБ.
В этот же день ЦБ отозвал лицензию у уфимского «АФ банка».