Банк России отозвал с 24 апреля лицензию у московских ООО «КБ «Местный кредит» и ОАО «Национальный банк развития бизнеса» (ОАО «НББ»), сообщает пресс-служба регулятора. По сведениям ЦБ на 1 апреля, НББ занимал по объему активов 223-е место в банковской системе России, «Мой кредит» - 699-е. В обоих банках назначена временная администрация. НББ является участником системы страхования вкладов, «Мой кредит» - нет.
Решение в отношении «Моего кредита» объясняется тем, что банк нарушал требования закона о противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма. Организация нарушала эти требования «в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю», говорится1 в сообщении на сайте ЦБ.
Регулятор также обвинил «Местный кредит» в проведении сомнительных операций. «В течение 2013 г. объем сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж по внешнеторговым договорам превысил 5,5 млрд руб.», - подсчитали в ЦБ. Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО «КБ «МК банк» не соответствовали требованиям Банка России, говорится в сообщении.
На сайте «Моего кредита» на главной странице есть сообщение2 для клиентов, составленное в связи с поступающими «жалобами на проведение платежей с использованием платежных терминалов, якобы принадлежащих банку, и с указанием на чеках наименования и реквизитов банка». У банка нет ни одного договора с операторами платежных систем с использованием банковских платежных терминалов, нет своих терминалов в столичном регионе, заверяет организация. «В связи с тем что терминалы печатают чеки с указанием наименования и реквизитов банка, ООО»КБ «МК банк» усматривает мошеннические действия группы лиц, которые в своей противоправной деятельности используют реквизиты ООО «КБ “МК банк” и других банков при проведении наличных денежных платежей физических лиц с использованием платежных терминалов», - говорится в заявлении «Моего кредита».